Seorang pejabat Departemen Keuangan AS telah menyatakan keprihatinannya yang mendalam mengenai penggunaan mata uang kripto yang jahat dalam memfasilitasi aktivitas keuangan terlarang dalam sebuah sesi dengan Komite Jasa Keuangan DPR. Dalam upaya untuk meningkatkan upaya mereka melawan pelaku kejahatan, pejabat tersebut menganjurkan untuk meningkatkan otoritas mereka. Kekhawatiran ini disoroti dalam sebuah kesaksian yang disampaikan menjelang sidang kongres penting yang dijadwalkan pada tanggal 14 Februari.
Di dalam badan tersebut, ada seruan yang kuat untuk kerangka kerja legislatif yang lebih kuat dan mekanisme dukungan yang lebih baik untuk secara efektif memerangi tantangan-tantangan yang muncul. Brian Nelson, yang menjabat sebagai Wakil Menteri Keuangan untuk Terorisme dan Intelijen Keuangan, menggarisbawahi permintaan ini dalam pernyataannya yang dibuat dengan cermat yang dipersiapkan untuk penyelidikan kongres yang disebutkan di atas tentang terorisme dan kejahatan yang melibatkan mata uang kripto.
Permohonan Nelson yang berapi-api menemukan resonansi di tengah-tengah fokus yang berkembang dari para pembuat kebijakan di Washington, termasuk Senator Elizabeth Warren, yang dengan penuh semangat memperjuangkan undang-undang anti pencucian uang yang diusulkannya. Digital Asset Anti-Money Laundering Act (DAAMLA), yang diperkenalkan kembali oleh Senator Warren ke Senat AS pada Juli 2023, bertujuan untuk mengekang eksploitasi ilegal aset kripto untuk pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Sambil mengakui komitmen Departemen Keuangan selama satu dekade untuk menyusun kerangka kerja yang diarahkan untuk menggagalkan pendanaan terorisme, Nelson menegaskan kembali pentingnya mendorong inovasi yang bertanggung jawab secara bersamaan. Hal ini diulangi dalam kesaksiannya yang telah disiapkan sebelumnya.
Selain itu, Departemen Keuangan tidak sepenuhnya kehilangan alat untuk mengatasi masalah tersebut. Langkah-langkah seperti meminta pertanggungjawaban perusahaan yang tidak patuh di bawah Undang-Undang Kerahasiaan Bank sangat penting. Undang-undang ini membebankan kewajiban yang ketat pada lembaga keuangan, yang bertujuan untuk menghambat pencucian uang dan kejahatan keuangan terkait. Nelson mengatakan:
“… untuk membasmi keuangan ilegal oleh para pemain di pasar dan forum aset virtual, kami membutuhkan alat dan sumber daya tambahan. Itulah mengapa kami sangat ingin bekerja sama dengan Kongres untuk mengadopsi reformasi yang masuk akal yang memperbarui alat dan otoritas kami agar sesuai dengan tantangan yang berkembang yang kita hadapi saat ini.”
Dalam upaya untuk meningkatkan kemampuan mereka, Departemen Keuangan telah memberikan saran kepada anggota parlemen pada tahun 2023, mengadvokasi perluasan wewenang, termasuk pengenalan mekanisme sanksi baru yang disesuaikan dengan ranah mata uang kripto. Selain itu, pengawasan yang lebih ketat terhadap stablecoin juga ditekankan, meskipun tidak secara eksplisit disebutkan dalam kesaksian Nelson.
Pernyataan Nelson muncul setelah Departemen Keuangan baru-baru ini merilis Penilaian Risiko Nasional 2024 tentang Pencucian Uang, Pendanaan Teroris, dan Pendanaan Proliferasi. Penilaian ini menggambarkan ancaman dan risiko yang membayangi yang terkait dengan keuangan ilegal di Amerika Serikat, dengan sorotan khusus pada sektor mata uang kripto. Khususnya, meskipun uang tunai tradisional tetap menjadi media utama untuk pencucian narkoba, ada lonjakan yang dapat diamati pada aktor jahat yang beralih ke aset virtual.
Dengan latar belakang ini, panel yang berfokus pada aset digital dari Komite Jasa Keuangan DPR siap untuk mengadakan sidang khusus pada tanggal 15 Februari, yang secara khusus membahas interaksi antara mata uang kripto dan aktivitas terlarang, menandakan upaya bersama untuk menghadapi tantangan yang sedang berkembang ini secara langsung.